আজ, অপরাধমূলক অর্থ সঞ্চালনের সমস্যাটি আঞ্চলিক স্তরে এবং বৈশ্বিক স্তরে - উভয় দেশের মধ্যে বেশ তীব্র। বিভিন্ন আন্তর্জাতিক সংস্থা এসব অবৈধ অভিযান মোকাবেলায় নিয়োজিত রয়েছে। নিবন্ধে, আমরা এফএটিএফ-এর ক্রিয়াকলাপগুলি ঘনিষ্ঠভাবে দেখব - এটি অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য আর্থিক প্রকৃতির ব্যবস্থা বিকাশের জন্য একটি গ্রুপ। এটির গুরুত্বকে অত্যধিক মূল্যায়ন করা কঠিন, কারণ এটি বিশ্বজুড়ে অপরাধী গোষ্ঠী এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরোধিতা করার জন্য যথাসাধ্য চেষ্টা করে৷
এটা কি
সাধারণ সংজ্ঞা অনুসারে, FATF হল একটি আন্তর্জাতিক সংস্থা যা মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী সংগঠনগুলির আর্থিক সহায়তার বিরুদ্ধে লড়াইয়ের ক্ষেত্রে বিশ্ব মানদণ্ড তৈরিতে নিযুক্ত। উপরন্তু, FATF প্রতিষ্ঠিত আন্তর্জাতিক মানের বিরুদ্ধে জাতীয় ব্যবস্থা মূল্যায়ন করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। বর্ণিত কার্যকলাপ প্রধান টুলএএমএল/সিএফটি ক্ষেত্রে চল্লিশটি সুপারিশ সংস্থার কাছে বিবেচনা করা হয়, যেগুলি যত্ন সহকারে পর্যালোচনা করা হয় (প্রায় প্রতি পাঁচ বছরে)। FATF গ্রুপের প্রেসিডেন্ট হলেন সান্তিয়াগো ওটামেন্ডি।
ঘটনার ইতিহাস
বিগত শতাব্দীর 1989 সাল পর্যন্ত, "বিগ সেভেন" এর অন্তর্ভুক্ত দেশগুলির সিদ্ধান্ত অনুসারে FATF গঠিত হয়েছিল। এর অর্থ হল একটি আন্তর্জাতিক প্রতিষ্ঠান আবির্ভূত হয়েছে, যাকে AML/CFT ক্ষেত্রে আন্তর্জাতিক মান উন্নয়ন ও বাস্তবায়নের মিশনের দায়িত্ব দেওয়া হয়েছিল। পঁয়ত্রিশটিরও বেশি রাষ্ট্র এবং দুটি আন্তর্জাতিক সংস্থা এই গ্রুপের অংশ। প্রায় বিশটি সংস্থা এবং দুটি শক্তি পর্যবেক্ষক হিসাবে কাজ করে৷
গঠন এবং কার্যক্রম
FATF গ্রুপ ক্রমাগত বছরে অন্তত তিনবার পূর্ণাঙ্গ সভা করে, যেখানে কিছু সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়। এছাড়াও এই ইনস্টিটিউটের টুল হল এর ওয়ার্কিং গ্রুপ:
- টাইপোলজি দ্বারা;
- মূল্যায়ন এবং বাস্তবায়ন;
- সন্ত্রাসী অর্থায়ন;
- আন্তর্জাতিক সহযোগিতার গবেষণায়।
FATF এমন একটি সংস্থা যা বিশ্বব্যাংক, আন্তর্জাতিক মুদ্রা তহবিল এবং অপরাধ ও মাদক পাচার প্রতিরোধের জন্য জাতিসংঘের অফিসের সাথে সক্রিয়ভাবে যোগাযোগ করে। এই সমস্ত কাঠামো মানি লন্ডারিং এবং অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডে বিনিয়োগের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য প্রোগ্রামগুলি বিকাশ ও বাস্তবায়ন করে৷
FATF এর অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ উপকরণবেশ কয়েকটি আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট (বা সংক্ষেপে FIU) যেগুলি অবৈধ অর্থ "অভিবাসন" অনুসন্ধান এবং সনাক্ত করার জন্য একটি একক দেশের মধ্যে আর্থিক তথ্য সংগ্রহ এবং পরীক্ষা করার জন্য দায়ী৷
FATF সদস্যপদ
৩৫টিরও বেশি দেশ বিশ্ব বিখ্যাত FATF গ্রুপের সদস্য। অংশগ্রহণকারী দেশগুলি হল: অস্ট্রেলিয়া, নিউজিল্যান্ড, এশিয়া এবং ইউরোপ, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, মেক্সিকো, ব্রাজিল, আর্জেন্টিনা, দক্ষিণ আফ্রিকা এবং রাশিয়ান ফেডারেশন। পরেরটি জুন 2003 থেকে FATF এর সদস্য। দেশগুলি ছাড়াও, এর মধ্যে দুটি আন্তর্জাতিক সংস্থা রয়েছে: উপসাগরীয় আরব রাজ্যগুলির জন্য সহযোগিতা পরিষদ এবং ইউরোপীয় কমিশন৷
এটি উল্লেখযোগ্য যে রাশিয়ার উদ্যোগে 2004 সালে ফেডারেল ফিনান্সিয়াল মনিটরিং সার্ভিস রাশিয়ান ফেডারেশনের পক্ষে FATF-এর কার্যক্রমে অংশ নিয়েছিল।
সুপারিশের বৈশিষ্ট্য
আন্তর্জাতিক ইনস্টিটিউটের নথিতে উপকরণ রয়েছে, যথা সাংগঠনিক এবং আইনি ব্যবস্থার একটি সেট যা প্রতিটি দেশে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য একটি কার্যকর ব্যবস্থা তৈরি করতে অবশ্যই নেওয়া উচিত। সর্বজনীনতা এবং জটিলতার মতো ব্যবস্থার বৈশিষ্ট্যগুলি নিম্নরূপ প্রকাশ করা হয়েছে:
- অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সমস্যাগুলির সর্বাধিক কভারেজ;
- অন্যান্য আন্তর্জাতিক কনভেনশনের সাথে সম্পর্ক, AML/CFT এর সাথে জড়িত প্রাসঙ্গিক আন্তর্জাতিক সংস্থার কাজ, জাতিসংঘের নিরাপত্তা পরিষদের রেজুলেশন, ইত্যাদি;
- নমনীয় নীতি গ্রহণে দেশগুলিকে সক্ষম করা,জাতীয় বৈশিষ্ট্য এবং আইনি ব্যবস্থার সুনির্দিষ্ট বিষয়গুলি বিবেচনায় নিয়ে এই সমস্যাগুলির সমাধান করা৷
সমস্ত FATF সুপারিশ কোনোভাবেই অন্যান্য সংস্থার অনুরূপ রেজোলিউশনকে প্রতিস্থাপন করে না এবং তাদের নকল করবেন না। বিপরীতে, তারা নীতিগুলিকে একত্রিত করে, এএমএল/সিএফটি নিয়ম ও প্রবিধানগুলিকে কোড করার ক্ষেত্রে অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে। নিরাপত্তা পরিষদের একটি রেজুলেশন অনুযায়ী, 40টি FATF সুপারিশ ব্যতিক্রম ছাড়াই জাতিসংঘের সকল সদস্য রাষ্ট্রের জন্য বাধ্যতামূলক বলে বিবেচিত হয়৷
এটি কীভাবে তৈরি হয়েছিল
চল্লিশটি সুপারিশ মূলত তৈরি করা হয়েছিল যখন 1990 সালে নিয়ম তৈরি করা এবং মাদক বিক্রি থেকে অর্থ পাচারকারী অপরাধীদের থেকে আর্থিক ব্যবস্থাকে রক্ষা করার প্রয়োজন ছিল। পরবর্তীতে, অর্থাৎ ছয় বছর পরে, প্রযুক্তির পরিবর্তন, নতুন প্রবণতার উত্থান এবং অর্থ পাচারের উপায়গুলির কারণে FATF মানগুলি সংশোধন করা হয়েছিল৷
অক্টোবর 2001-এ, FATF প্রথমে আটটি এবং তারপরে নয়টি বিশেষ সুপারিশ করেছে সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য৷
2003 সালে গ্রুপের মান দ্বিতীয়বার সংশোধন করা হয়েছে এবং একশত আশিটি দেশে স্বীকৃত হয়েছে। এই মুহুর্তে, তারা অবৈধ অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী সংগঠনের অর্থায়ন প্রতিরোধের জন্য আন্তর্জাতিক মান হিসাবে বিবেচিত হয়৷
সুপারিশের উপপ্রকার
FATF-এর সম্পূর্ণ তালিকা (বিশেষ করে, মান) কয়েকটি গ্রুপে বিভক্ত করা যেতে পারে:
- সমন্বয় এবং রাজনীতিঅবৈধ অর্থের প্রবাহ প্রতিরোধের বিষয়ে;
- মানি লন্ডারিং এবং বাজেয়াপ্ত;
- সন্ত্রাসী অর্থায়ন;
- একটি প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা;
- স্বচ্ছ মালিকানা এবং আইনি সত্তার কার্যক্রম;
- আন্তর্জাতিক সহযোগিতা;
- সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের দায়িত্ব ও কর্তৃত্ব এবং অন্যান্য ব্যবস্থা।
আঞ্চলিক গোষ্ঠী
আন্তর্জাতিক নগদ প্রবাহ এবং লেনদেন সতর্কতার সাথে নিরীক্ষণ করতে এবং এই বিষয়ে অপরাধমূলক কার্যকলাপ বন্ধ করার জন্য, FATF এর মত বিশেষ আঞ্চলিক গোষ্ঠী রয়েছে। তারা সারা বিশ্বে আন্তর্জাতিক মানের প্রচারে অবদান রাখে। প্রতিটি গ্রুপ তার নির্দিষ্ট অঞ্চল নিয়ে কাজ করে এবং অর্থ সঞ্চালনের সুনির্দিষ্ট বিষয়গুলি অধ্যয়ন করে। উপরন্তু, মান এবং বর্তমান প্রবণতা অধ্যয়নের সাথে সম্মতির জন্য জাতীয় আর্থিক ব্যবস্থার পারস্পরিক মূল্যায়ন করা হয়৷
এই ব্যান্ডগুলো কি? মোট, বিশ্বে তাদের মধ্যে আটটি রয়েছে: এশিয়া-প্যাসিফিক, দক্ষিণ আমেরিকার একটি দল, ইউরেশিয়া, পূর্ব ও দক্ষিণ আফ্রিকার একটি দল, মধ্যপ্রাচ্য এবং উত্তর আফ্রিকার একটি দল, ইউরোপীয় কাউন্সিলের বিশেষজ্ঞদের একটি কমিটি, একটি ক্যারিবিয়ান গ্রুপ এবং পশ্চিম আফ্রিকার একটি গ্রুপ। আরেকটি, মধ্য আফ্রিকায় অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য, এখনও স্বীকৃতি পায়নি এবং আঞ্চলিক FATF-শৈলীর অংশ হয়ে ওঠেনি।
কালো তালিকা
বর্ণিত প্রতিষ্ঠানের কার্যক্রমগুলির মধ্যে একটি হল অধ্যয়ন করা যে কোন দেশ এবং সংস্থাগুলি FATF সুপারিশগুলি মেনে চলে না৷ অন্য কথায়তথাকথিত অ-সহযোগী দেশ এবং অঞ্চলগুলি নির্ধারিত হয়, তাদের তালিকা সংকলিত হয়, যাকে "কালো" বলা হয়। এই তালিকায় একটি রাষ্ট্রের অন্তর্ভুক্তি নিষেধাজ্ঞার প্রয়োগের দিকে পরিচালিত করে না, তবে এটি বিদেশী বিনিয়োগকারীদের পক্ষ থেকে এই দেশের প্রতি আস্থার মাত্রা নির্দেশ করে৷
2000 সালে প্রতিষ্ঠিত নিম্নলিখিত মানদণ্ড অনুসারে FATF মিটিংয়ে কালো তালিকা থেকে অন্তর্ভুক্তি বা বাদ দেওয়া হয়:
- আর্থিক নিয়ন্ত্রণে ফাঁক - এগুলি প্রয়োজনীয় অনুমোদন ছাড়াই পেমেন্ট সিস্টেমে লেনদেন হতে পারে;
- আইনগত বাধা, যেমন কোম্পানির মালিককে শনাক্ত করতে না পারা;
- আন্তর্জাতিক সহযোগিতায় বাধা - এর মধ্যে আইনী স্তরে কোম্পানি সম্পর্কে তথ্য দেওয়ার নিষেধাজ্ঞা রয়েছে;
- মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে ব্যবস্থার অপর্যাপ্ততা, উদাহরণস্বরূপ, অপর্যাপ্ত কর্মীদের যোগ্যতা, দুর্নীতি, ইত্যাদি।
বিশ্ব পরিসংখ্যান এবং ছায়া অর্থনীতিতে বিশ্বব্যাংকের তথ্য অনুসারে, প্রতি বছর দশ ট্রিলিয়ন মার্কিন ডলারের বেশি পণ্য ও পরিষেবা উৎপাদিত হয় এবং প্রদান করা হয়৷
